作為市國資委的投融資平臺，為市屬國有企業(yè)提供投融資服務是我公司三大業(yè)務職能之一。自公司成立以來，累計開展對外資金業(yè)務近70筆，涉及搭橋借款、提供擔保、票據(jù)反擔保、對外投資等業(yè)務。公司歷來將資金安全、風險可控作為對外資金業(yè)務的控制目標，采取多種措施，控制經(jīng)營風險、財務風險和法律風險，全面加強投融資業(yè)務的風險控制。

建章立制 夯實風控基礎

        公司成立之初就健全了各項規(guī)章制度，涉及的制度有《資金管理制度》、《融資管理制度》《對外擔保制度》和《企業(yè)財務風險管理制度》，業(yè)務辦理過程中嚴格執(zhí)行各項制度。隨著業(yè)務量的增多，對業(yè)務辦理過程中的風險點、關鍵步驟、流程設計都有了新的認識，我們對原有的一系列風險管理制度進行了進一步的規(guī)范和細化，形成了《資金拆借流程圖》、《業(yè)務受理初審意見表》和《業(yè)務辦理記錄表》，加大風險管控力度，進一步完善了資金拆借工作的流程。并嚴格按照資金拆借流程審核資料辦理業(yè)務，保障資金安全運行。

多方位全過程落實風控措施

        ※法律顧問審核。就業(yè)務辦理中可能遇到的法律風險，與法律顧問進行充分的溝通，認真聽取法律顧問意見，所有投融資項目合同均由法律顧問審核后再提交董事會研究決策。

        ※建立完善的法人治理結構。董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層形成了相互監(jiān)督、相互制約的監(jiān)督機制，重大投資及對外資金業(yè)務由董事會集體研究決策，監(jiān)事會監(jiān)督并報國資委審批。

        ※實行過程控制。對外資金業(yè)務的關鍵風險點在于擔保措施的落實，辦理業(yè)務過程中針對不同業(yè)務特征及不同的風險程度分別實行了相關聯(lián)企業(yè)共同借款、票據(jù)質押借款、土地、房產等權證質押借款、增加個人財產擔保借款等方式落實擔保措施，將風險控制在可控范圍之內。

        ※規(guī)范檔案管理。對外資金業(yè)務的事后管理尤為重要，通過電話催收、郵寄《提示函》等形式及時催收還款，業(yè)務辦理完畢整理業(yè)務檔案，將業(yè)務辦理記錄表，往來函件登記表，催收記錄表連同該項業(yè)務的所有材料存檔。

        經(jīng)過不斷地改進完善，我公司對外資金業(yè)務形成了事前有審核、執(zhí)行有監(jiān)督、風控措施有落實、事后跟蹤有反饋、反饋結果有應用的全過程風險控制管理模式。